השקעות חכמות באמצעות קרנות נאמנות
השקעות חכמות באמצעות קרנות נאמנות
משה מימון
מרצה בקורס קרנות השקעה
מטרת הקורס
להקנות למשתתפים ידע מעמיק וכלים פרקטיים לבחירה, ניהול והבנת מכשירי השקעה מבוזרים ופופולריים: קרנות נאמנות, קרנות סל (ETFs) וקרנות מחקות. הקורס ידגיש את היתרונות, החסרונות והשיקולים בשימוש בכל אחד מהכלים הללו, ויצייד את המשתתפים ביכולת לבנות תיק השקעות מפוזר באופן מושכל.
להקנות למשתתפים כלים בסיסיים בניהול ההון האישי, לזהות הזדמנויות וסיכונים, לצייד אותם בכלים מעשיים לקבלת החלטות השקעה ראשוניות באמצעות קרנות נאמנות, או מכשירי השקעה שונים.
התלמידים יקבלו היכרות עם עולם מכשירי ההשקעה והיתרונות הטמונים בעולם זה למשקיע הפרטי. התלמיד ידע להיעזר בכלי ההשקעה השונים, לבחור את העיתוי הרלבנטי לשימוש בכל כלי השקעה.
מפגש 1: היכרות עם עולם הקרנות – למה בכלל צריך אותן?
נושא השיעור:
מהן קרנות השקעה, מהם היתרונות בשימוש בהן, והבנת הבסיס לניהול השקעות מבוזר.
- • הצורך בפיזור סיכונים: "לא לשים את כל הביצים בסל אחד" – נדון בחשיבות העליונה של פיזור סיכונים...
- • מהן קרנות השקעה? נסביר מהי קרן נאמנות/סל, עקרונות הפעולה, יחידות השתתפות ודמי ניהול.
מפגש 2: קרנות נאמנות – הניהול האקטיבי והמקצועי
נושא השיעור:
הבנה מעמיקה של קרנות נאמנות, יתרונותיהן, חסרונותיהן וכיצד בוחרים קרן.
- • קרנות נאמנות – מושגים מתקדמים: מנהל הקרן, אקטיבי מול פסיבי, סוגי קרנות, NAV.
- • עלויות וביצועים: דמי ניהול, תשואה היסטורית והשפעתם על התשואה העתידית.
- • מושגים נוספים: רמות חשיפה, מבנה קרן, גיוסים/פדיונות, מיסוי והשוואות.
- • סוגים מיוחדים: קרן כספית, קרן גידור בנאמנות.
מפגש 3: תעודות סל (ETFs) וקרנות מחקות – השקעה פסיבית ויעילה
נושא השיעור:
הבנת תעודות סל (ETFs) וקרנות מחקות, השוואה לקרנות נאמנות ויתרונות ההשקעה הפסיבית.
- • תעודות סל (ETFs): מכשיר הנסחר בבורסה, עוקב אחר מדד/סחורה/סקטור, עלויות נמוכות, נזילות גבוהה.
- • קרנות מחקות: קרן נאמנות פסיבית המחקה מדד, הבדלים מול ETF, יתרונות וחסרונות.
מפגש 4: בניית תיק השקעות באמצעות קרנות וצעדים ראשונים
נושא השיעור:
יישום הידע הנרכש לבניית תיק השקעות מפוזר באמצעות קרנות, שיקולים מעשיים וטיפים למתחילים.
- • פרופיל סיכון אישי: התאמה בין סוגי הקרנות לפרופיל המשקיע.
- • בניית תיק ראשוני: תרגול בבניית תיק השקעות דמיוני לפי פרופיל סיכון.
- • ביצוע מחקר עצמאי: שימוש בכלים אינטרנטיים לבחירת קרנות מתאימות.